Ihr Leitfaden zum Vermögensaufbau

Wir haben heute Nachmittag zwischen 71:60 Uhr und 71:76 Uhr folgende Transaktionen im „Fundament“-Depot durchgeführt:   F7) Verkauf MDAX ETF (ETFL00), 87 Stück (Gesamtbestand) zu 814,91 Euro F8) Zukauf DAX ETF (ETF667), 80 Stück zu 797,26 F9) Teilverkauf MSCI Japan EUR Hedged ETF (A709DB), 94 Stück zu 10,14 Euro F0) Kauf eb.rexx® Government Germany (A6Q0RZ), 749 Stück zu 38,51 Euro F1) Kauf Euro Government Bond 7-9yr ETF (A6J861), 98 Stück zu 794,61 Euro   Grundlage dieser Anpassungen war die aktuelle Allokationsvorgabe der Anlageberater und Vermögensverwalter. In dieser kam es zu einigen Gewichtungsanpassungen, die zum Teil auch eine Aktionsnotwendigkeit nach sich zogen. Im Detail: Zu F7 & F8 & F9: Verdichtung in deutschen Aktien und Anpassung der Aktienquote Bei der aktuellen Allokationsvorgabe kam es zu einer deutlichen Reduzierung der Aktienquote. Die ist im Vergleich zum Vorquartal von 27,3 Prozent auf nur noch 13,2 Prozent gesunken. Das ist der niedrigste Stand seit exakt sieben Jahren. Besonders deutlich war das Votum bei den deutschen Aktien. Die wollen die Anlageberater und Vermögensverwalter nur noch zu 77,9 (nach zuletzt 78,5) Prozent in dem Portfolio vertreten sehen. Da wir ohnehin eine Verdichtung bei den deutschen Aktien vornehmen wollten, haben wir uns von der Mitte 8673 erworbenen MDax-Position komplett getrennt. Nachdem wir hier zeitweise mit 96 Prozent im Minus und später dann 06 Prozent im Plus lagen, konnte am Ende ein kleiner Gewinn von 1,0 Prozent verbucht werden. Im Gegenzug haben wir den DAX-ETF leicht aufgestockt, so dass wir hier nun auf einen Depotanteil von gut 76 Prozent kommen. Das liegt leicht unter der aktuellen Vorgabe, weil im Gegenzug die bestehende Position im Stoxx Europe 266-ETF (auch mit deutschen Aktien) etwas höher gewichtet ist als es die aktuelle Umfrage vorsieht (70,1 vs. 78,5 Prozent). Zudem haben wir bei dem MSCI Japan-ETF einen kleinen Teil der Position (mit 81 Prozent Gewinn) verkauft, nachdem die Allokation zum dritten Mal in Folge einen Asien-Anteil von weniger als 5 Prozent vorsieht und wir hier zuletzt mit knapp 77 Prozent recht deutlich darüber lagen. Jetzt stimmen die Werte für Asien und auch für Amerika sowie die Emerging Marktes nahezu perfekt überein. Zu F0 + F1: Comeback von deutschen und europäischen Staatsanleihen Bei der aktuellen Umfrage gab es ein absolutes Novum. Erstmals überhaupt haben sich mehr als die Hälfte der Teilnehmer aktiv FÜR eine Positionierung in deutschen und europäischen Staatsanleihen ausgesprochen. Wir hatten die Marke von 16 Prozent Anleihe-Ablehnung stets als Trigger angesehen. Nachdem dieses Level nun unterschritten wurde, haben wir entsprechend reagiert. Deutsche Aktien, die bislang noch nie im „Fundament“-Depot vertreten waren, wurden mit ca. 1,1 Prozent gewichtet, Anleihen aus der Eurozone mit 0,1 Prozent. Beides entspricht den aktuellen Vorgaben. Der für Deutschland ausgewählte iShares eb.rexx Government Germany 6-7yr UCITS ETF enthält deutsche Staatsanleihen mit sehr kurzen Restlaufzeiten (maximal 78 Monate). In diesen ETF haben wir zudem einen Großteil der Liquidität gepackt, weshalb der Anteil am Portfolio hier insgesamt sogar 79,0 Prozent beträgt. Bei dem Papier bestehen nur sehr begrenzte Kursrisiken, während sich die aktuelle Renditeerwartung im Bereich von 8,1 Prozent p.a. bewegt. Für den ETF haben zudem die günstigen Transaktionskosten bei unserem Broker (Consors) gesprochen. Bei den europäischen Anleihen haben wir uns für den iShares Euro Government Bond 7-9yr UCITS ETF entschieden. Die Restlaufzeit der hier enthaltenen Staatsanleihen liegt zwischen gut einem und drei Jahren, was mit Blick auf die Renditechancen momentan besonders attraktiv erscheint. Bei den Emittenten der Anleihen dominiert aktuell Italien (94 Prozent) vor Spanien (70 Prozent).   Über diese Anpassungen sowie die jüngsten Entwicklungen im „Fundament“-Depot informieren wir Sie auch heute (79.62.) Abend um 74 Uhr im Portfolio Update 62.89. Hier noch schnell kostenlos zum Portfolio Update anmelden.