Ihr Leitfaden zum Vermögensaufbau

Trotz der Korrektur an den europäischen Märkten hat die im Juni 2021 angelegte DZB Aktienwerteauswahl 2031 im Juni deutlich zulegen und erneut ein neues Allzeithoch markieren können. In der Spitze stieg der Kurs bis auf gut 128,50 Euro. Der Monatsschlusskurs von 127,20 Euro bedeutet einen Wertzuwachs von 4,5 Prozent gegenüber dem Stand Ende Mai. Die Gesamtperformance klettert auf 27,2 Prozent, so dass sich die durchschnittliche Jahresrendite mit jetzt 8,4 Prozent langsam dem zweistelligen Bereich annähert. Das Ende Juli 2021 emittierte Zertifikat liegt mit rund 25 Prozent im Plus. Der in Euro berechnete MSCI World als Benchmark-Index verbuchte in diesem Zeitraum eine Performance von knapp 33 Prozent (Angaben im Chart weichen leicht ab).

Schwergewichte mit erneut sehr starker Vorstellung

Bei den Einzelwerten des Portfolios gab es im abgelaufenen Monat gleich vier Titel mit einer zweistelligen Performance. Alle kommen aus dem Technologiesektor. Taiwan Semiconductor rangiert mit einem Plus von über 16 Prozent ganz oben, gefolgt von SAP (+13 Prozent), Apple (+11 Prozent) und Amazon (+10 Prozent). Auch Microsoft (+9 Prozent) auf Platz 5 des Monatsranking zählt zu diesem schon länger boomenden Sektor. Dahinter folgen mit Roche (+ 8 Prozent) und Novo Nordisk (+7 Prozent) zwei Werte, die ebenfalls aus einer zumindest teilweise sehr gut laufenden Branche stammen. Bis auf Roche sind die die acht Top-Performer (inkl. Alphabet) alle überdurchschnittlich hoch in dem wikifolio gewichtet, was die starke Gesamtperformance im Juni erklärt.

Stärkere Abgaben bei Baidu und Volkswagen

Bei den insgesamt immerhin sieben Verlierern tummeln sich unter den Flop-5 jeweils zwei Aktien aus Deutschland und China. Richtig schlecht lief es im Juni erneut für den Suchmaschinenriesen Baidu, dessen Aktie zweistellig einbrach. Seit Anfang Mai hat das Unternehmen mittlerweile ein Viertel seines Marktwertes eingebüßt, was gleichbedeutend mit dem Rutsch auf den tiefsten Stand seit November 2022 ist. Zweitschlechtester Depotwert im Juni war Volkswagen mit einem Minus von 9 Prozent. Hier kam es nach der Ende Mai erfolgten Dividendenzahlung zu einer Verkaufswelle, die durch die Diskussionen über Strafzölle gegen chinesische Wettbewerber noch verschärft wurde.

Jährliches Rebalancing steht an

Wie in jedem Jahr führen wir auch diesmal zur Jahresmitte wieder ein Rebalancing durch. Diese Maßnahme wurde zum Start des wikifolios so vorgesehen, um einen zu starken Einfluss einzelner Depotwerte auf die Entwicklung des Depots zu vermeiden. Konkret prüfen wir jedes Jahr im Juni, ob es Aktien gibt, die beim Depotanteil die Schwelle von 10 Prozent überschreiten. Ist das der Fall, wird dieser Titel auf ca. 7,5 Prozent Gewicht zurückgestuft. Die dadurch freiwerdende Liquidität wird so investiert, dass die schwächsten Aktien hochgewichtet werden. Nach dieser Vorgabe werden wir heute – wie schon im Vorjahr - einen Teil der Aktie von Novo Nordisk verkaufen. Die Dänen werden danach ähnlich stark gewichtet sein wie Apple und Microsoft. Aufstocken werden wir voraussichtlich die bisherigen Underperformer Tencent, Deutsche Post, Volkswagen, Alibaba und Baidu.