Ihr Leitfaden zum Vermögensaufbau

Mit einem Plus von 0,9 Prozent im abgelaufenen Monat hat die DZB Aktienwerteauswahl 2031 das dritte Quartal trotz des anfänglichen Einbruchs mit einem kleinen Plus von 0,1 Prozent abgeschlossen. Die Gesamtperformance seit dem Start im Juni 2021 steigt damit auf 27 Prozent (7,4 Prozent p.a.), während das Ende Juli 2021 emittierte Zertifikat auf einen Zuwachs von 24 Prozent kommt. Der in Euro berechnete MSCI World als Benchmark-Index verbuchte in diesem Zeitraum eine Performance von 35 Prozent. Damit hat sich der Abstand gegenüber dem Index auf Monatssicht nicht verändert.

Stimmungsumschwung in China sorgt für Performance

Ausgezahlt hat sich bei dem wikifolio in den vergangenen Wochen das jährliche Rebalancing, bei dem wir den Anteil von (zu) stark gewichteten Depotwerten regelmäßig stutzen und das dadurch frei werdende Kapital in die Aktien mit den geringsten Anteilen investierten. Bislang war diese Vorgehensweise kein Erfolgsgarant, aber diesmal hat es sich tatsächlich gelohnt. Gleich drei der im Sommer aufgestockten Underperformer konnten jetzt nämlich deutlich zulegen. Top-Performer im September waren konkret die Aktien der chinesischen Unternehmen Alibaba (+30 Prozent), Baidu (+24 Prozent) und Tencent (+13 Prozent), die dem Portfolio zusammen einen Depotbeitrag von rund 2,5 Prozent bescherten. Hier half natürlich der Stimmungsumschwung nach den Stützungsmaßnahmen der chinesischen Regierung. Überdurchschnittlich stark entwickelten sich zudem die deutschen Standardwerte Siemens (+7 Prozent) und SAP (+4 Prozent).

Gutes Timing bei jüngsten Gewinnmitnahmen

Zweistellige Kursverluste mussten im vergangenen Monat hingegen die Aktien von Samsung und Novo Nordisk hinnehmen. Bei beiden Titeln brach der Kurs um über 15 Prozent ein. Auch hier zeigen sich die (positiven) Folgen der jüngsten Neugewichtung. Bei der Aktie des hoch bewerteten dänischen Pharmakonzerns hatten wir Anfang Juli bei Kursen von rund 134 Euro Teilgewinne mitgenommen und Aktien im Gegenwert von gut vier Prozent des Depots verkauft. Seitdem ist der Kurs um über 20 Prozent gefallen. Mit nur noch rund sechs Prozent Gewichtung ist Novo Nordisk aktuell der sechstgrößte Titel in dem wikifolio, das momentan von Apple und Microsoft angeführt wird.