Ihr Leitfaden zum Vermögensaufbau

Die Idee: Die Auswahl enthält die 20 Aktien, die von den DZB-Lesern im Juni 2021 für ein auf 10 Jahre ausgerichtetes Buy & Hold-Investment am häufigsten genannt wurden. Die anfängliche Zielgewichtung lag bei 5 % je Aktie. Das entsprechende Portfolio wurde auf der Wikifolio- Plattform erstellt und ist über ein eigenes Indexzertifikat für jedermann investierbar. 

Die Aktienauswahl 2031 markierte im Juni ebenfalls ein neues Allzeithoch (130,63 Euro). Der aktuelle Stand von rund 121 Euro bedeutet ein Plus von 1,3 Prozent im Halbjahresvergleich. Damit wurde das interne Duell der beiden DZB-Wikifolios hauchdünn verloren. Auch insgesamt tut sich das neuere Depot noch etwas schwer. Dax und Euro Stoxx 50 konnten seit Auflegung zwar knapp geschlagen werden, die Performance des als Benchmark-Vergleich etwas besser geeigneten MSCI World (in Euro) wurde in dieser Phase aber nicht erreicht. Anfang Juli haben wir nach der jährlichen Überprüfung den Bestand an Novo Nordisk- Aktien noch einmal deutlich reduziert, weil die Gewichtung des Pharmaherstellers (+85 % seit Start) wieder über die Grenze von 10 Prozent gestiegen war. Aufgestockt wurden im Gegenzug wie im Regelwerk vorgesehen die Aktien mit dem geringsten Depotanteil. Das waren zu dem Zeitpunkt Alibaba, Baidu, DHL Group, Tencent und Volkswagen. Auch wenn von diesen Titeln seitdem nur Alibaba spürbar zulegen konnte, hat sich die Kappung bei Novo Nordisk ausgezahlt, da die Aktie der Dänen im Anschluss zweistellig an Wert verlor. Top-Holding der Aktienauswahl 2031 ist aktuell die Apple-Aktie (8 % Gewicht), die hinter Tencent (+35 %) und Unilever (+30 %) auch die drittbeste Bilanz im vergangenen Halbjahr ausweist. Zweistellige Verluste verbuchten hingegen die Aktien von Samsung (-12 %), Baidu (-18 %), Volkswagen (-22 %) und LVMH (-25 %).