Ihr Leitfaden zum Vermögensaufbau

Die DZB Aktienwerteauswahl 2031 hat im November ein Kursplus von 1,3 Prozent verbucht und die Gesamtperformance damit auf 27,4 Prozent ausweiten können. Im Jahresdurchschnitt macht das einen Zuwachs von 7,2 Prozent. Der maximale Drawdown liegt unverändert bei überschaubaren 21 Prozent. Seit der Ende Juli 2021 erfolgten Auflegung des wikifolio-Zertifikats gelang ein Kursanstieg von 25,0 Prozent (Angaben im Chart leicht abweichend). Der Rückstand ggü. dem als Benchmark dienenden MSCI World (in Euro berechnet) hat sich in den vergangenen Wochen allerdings weiter vergrößert, weil der von US-Aktien dominierte Index auf Monatssicht rund fünf Prozent gestiegen ist.

Auffällig bei der Analyse der Depotwerte ist, dass es im November trotz der insgesamt positiven Entwicklung mehr Verlierer als Gewinner (elf zu neun) gab. Der Blick ins Detail zeigt aber, dass wir mit Amazon (+12,3 Prozent) und Procter & Gamble (+11,2 Prozent) zwei absolute Top-Performer im Portfolio haben, die im abgelaufenen Monat zweistellig zulegen konnten. Die beiden größten Verlierer, Alibaba und Volkswagen, kommen derweil „nur“ auf Minuszeichen von 7,7 bzw. 9,2 Prozent. Entscheidend ist zudem, dass die Kursgewinne fast durchweg bei den vergleichsweise hoch gewichteten Depotwerte zu finden sind. Von den Top-9 mit Depotanteilen zwischen 5,3 und 8,4 Prozent gab es nur einen Titel mit einem (moderaten) Monatsverlust. Das Schwergewicht Apple konnte seinen Wert um 6,2 Prozent steigern.

Leichter Abbau der Apple-Position zum Kontoausgleich

Aufmerksame Beobachter der DZB Aktienwerteauswahl 2031 werden registriert haben, dass wir aktuell einen leicht negativen Cashbestand ausweisen, was bei wikifolio.com für eine kurze Zeit und in einem gewissen Rahmen möglich ist. Sobald uns der Plattformbetreiber zum Ausgleich dieses Minus auffordert, werden wir den Bestand an Apple-Aktien im kleinen Umfang reduzieren, um so wieder ausreichend Liquidität für die laufenden wikifolio-Gebühren aufzubauen.