Ihr Leitfaden zum Vermögensaufbau

Gelungener Jahresauftakt für unser Portfolio „Discount+“. Nach dem Kursplus von 9,8 Prozent im gesamten Jahr 2024 gelang im Januar ein Wertzuwachs von 3,2 Prozent. Die Performance seit dem Start im Sommer 2021 ist dadurch auf 18,9 Prozent gestiegen. Die p.a.-Rendite liegt bei 5,1 Prozent.

Roche-Bonus mit starker Performance und guten Aussichten

Top-Performer der ersten Wochen des laufenden Jahres waren die Aktie von Alibaba (+17,4 Prozent) und das währungsgesicherte Bonus Pro Zertifikat auf Roche (+16,8 Prozent). Der Schweizer Pharmaspezialist konnte seine Mitte Dezember gestartete Erholung im Januar weiter fortsetzen und bis auf 286 CHF klettern. Zu der bei 255,30 CHF platzierten Barriere des bis Herbst 2026 laufenden Zertifikats konnte damit wieder ein etwas größerer Puffer aufgebaut werden. Sollte das auch am Ende der Fall sein, winkt Anlegern eine Rückzahlung von mindestens 1.130 Euro, wobei die Kursentwicklung während der Laufzeit durch die nur zum Schluss aktivierte Barriere keine Rolle spielt.

Im Vergleich zum aktuellen Kurs würde das Zertifikat in diesem Szenario um weitere 24 Prozent steigen, ohne dass sich der Basiswert selbst im Kurs noch verbessern muss. Sollte Roche deutlich steigen und dadurch über das Bonuslevel von 384,65 CHF klettern, sind sogar noch höhere Gewinne möglich. Wird die Barriere am finalen Bewertungstag (21.09.26) allerdings gerissen, erfolgt die Einbuchung von Roche-Aktien. Durch das aktuell nur geringe Aufgeld würden die Buchverluste gegenüber den aktuellen Notierungen bei dem Zertifikat ähnlich ausfallen wie bei der Aktie selbst.

18 Gewinner und nur 2 Verlierer im Januar

Ebenfalls sehr erfreulich verlief der Jahresstart für die Discounter auf LVMH (+10,0 Prozent) und Baidu (+5,8 Prozent) sowie die Bonus Pro Zertifikate auf Volkswagen (+7,9 Prozent), Nestle (+7,0 Prozent) und DHL Group (+3,6 Prozent). Wirklich große Verluste waren bei keinem der 20 Depotwerte zu verzeichnen. Mit der Aktie von Samsung (-1,4 Prozent) und dem Discounter auf Novo Nordisk (-2,9 Prozent) gab es insgesamt nur zwei Titel mit einer negativen Monatsbilanz.

Viel Bewegung im Depot – Was passiert als Nächstes?

Anfang Januar haben wir drei Veränderungen in unserem Portfolio „Discount+“ vorgenommen. Die betrafen als Basiswert Linde, Procter & Gamble und TSMC. Alle Hintergründe und Details zu den jeweiligen Umschichtungen können Premium-Kunden hier noch einmal in aller Ruhe nachlesen.

Welche Depotwerte demnächst zur Disposition stehen könnten, erfahren alle interessierten Leser im nächsten Webinar, das bereits am morgigen Dienstag, den 04. Februar, ab 18:00 Uhr stattfindet. Melden Sie sich jetzt schnell noch hier zum Portfolio Update 02.2025 an!